一、崗位職責(zé)概述
資產(chǎn)管理師作為金融服務(wù)領(lǐng)域的重要角色,主要負(fù)責(zé)為個(gè)人或企業(yè)客戶提供全面的正、負(fù)資產(chǎn)管理咨詢、
規(guī)劃與解決方案,旨在幫助客戶有效減輕負(fù)資產(chǎn)負(fù)擔(dān),優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)健康。本崗位要求其備扎實(shí)的
金融知識(shí)、良好的溝通能力和敏銳的洞察力,能夠針對(duì)客戶的實(shí)際情況,量身定制合理的負(fù)資產(chǎn)清償計(jì)劃。
二、具體工作職責(zé)與任務(wù)
1.客戶需求分析:
-與客戶進(jìn)行深入交流,全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、負(fù)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、收支情況及未來財(cái)務(wù)目標(biāo)。
2.資產(chǎn)管理方案設(shè)計(jì)執(zhí)行:
-根據(jù)客戶實(shí)際情況分析結(jié)果,設(shè)計(jì)個(gè)性化的負(fù)資產(chǎn)清償計(jì)劃,包括負(fù)資產(chǎn)重組、優(yōu)化還款順序、協(xié)商降低利率或減免部分負(fù)資產(chǎn)等策略。