在平安這樣的綜合金融集團(tuán),“康養(yǎng)顧問”通常不是一個(gè)獨(dú)立的職位,而是傳統(tǒng)“保險(xiǎn)代理人”角色的升級、深化和專業(yè)化方向。*這意味著您入職的職位是“保險(xiǎn)代理人”,但公司會賦予您“康養(yǎng)顧問”的專業(yè)知識和產(chǎn)品工具,讓您能為客戶提供更全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃和康養(yǎng)服務(wù)。
以下是這個(gè)崗位的詳細(xì)介紹:
一、 崗位核心定位
您不僅僅是一名銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的代理人,更是客戶身邊的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)顧問和健康養(yǎng)老規(guī)劃專家”您需要利用平安集團(tuán)強(qiáng)大的“金融+醫(yī)療健康”生態(tài)資源,為客戶提供一站式的解決方案,幫助客戶應(yīng)對未來的健康風(fēng)險(xiǎn)和養(yǎng)老需求。
二、 主要職責(zé)與工作內(nèi)容
1. 客戶開發(fā)與關(guān)系維護(hù):開拓新客戶(陌拜、線上引流、活動經(jīng)營等),維護(hù)老客戶關(guān)系,建立自己的客戶檔案。
2. 需求分析與方案定制:深入了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況、健康擔(dān)憂和養(yǎng)老期望,分析其潛在風(fēng)險(xiǎn)缺口。
3. 綜合金融產(chǎn)品銷售與推廣:
核心是保險(xiǎn)產(chǎn)品:銷售人壽保險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)(年金險(xiǎn))等,為客戶構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)屏障。
切入點(diǎn)是“康養(yǎng)”:重點(diǎn)推廣與平安“醫(yī)療健康生態(tài)”緊密相關(guān)的產(chǎn)品,例如對接高端醫(yī)療資源的保險(xiǎn)、支持優(yōu)享人生(平安的居家養(yǎng)老服務(wù)品牌)的養(yǎng)老產(chǎn)品、與平安健康(原平安好醫(yī)生)協(xié)同的健康管理服務(wù)等。
4. 康養(yǎng)資源鏈接與服務(wù):作為顧問,您需要熟悉平安內(nèi)部的康養(yǎng)資源,并在客戶有需要時(shí)(如就醫(yī)、養(yǎng)老咨詢),成為客戶的“導(dǎo)航員”,協(xié)助他們對接相應(yīng)的服務(wù),例如:
就醫(yī)服務(wù):協(xié)助安排專家門診、住院手術(shù)等綠色通道。
養(yǎng)老咨詢:介紹平安的居家養(yǎng)老或社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)體系,提供解決方案。
健康管理:提供健康監(jiān)測、線上問診、慢病管理等服務(wù)建議。
5. 持續(xù)學(xué)習(xí)與培訓(xùn):持續(xù)學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品知識、金融法規(guī)、醫(yī)療健康知識和銷售技巧。平安有非常完善的培訓(xùn)體系(如“平安大學(xué)”)。
三、 所需的技能與素質(zhì)
1. 專業(yè)知識:精通保險(xiǎn)、金融基礎(chǔ)知識,并積極學(xué)習(xí)基礎(chǔ)的醫(yī)療、養(yǎng)老知識。
2. 銷售與溝通能力:極強(qiáng)的與人打交道的能力,能夠清晰表達(dá),挖掘客戶深層需求。
3. 學(xué)習(xí)與適應(yīng)能力:平安的產(chǎn)品和戰(zhàn)略更新迭代很快,需要不斷學(xué)習(xí)新東西。
4. 抗壓能力與自驅(qū)力:銷售業(yè)績壓力客觀存在,需要極強(qiáng)的自我激勵(lì)和管理能力。
5. 誠信與責(zé)任心:這是構(gòu)建長期客戶信任的基石。需要真正從客戶需求出發(fā),而非單純推銷產(chǎn)品。
6. 資源整合能力:能夠?qū)⑵桨驳母黝惤鹑诤涂叼B(yǎng)產(chǎn)品靈活組合,為客戶量身定制方案。
四、 職業(yè)發(fā)展路徑
在平安,這個(gè)崗位的發(fā)展路徑是多元化的:
1. 專業(yè)路線:成為頂尖的銷售高手和康養(yǎng)規(guī)劃專家,服務(wù)高凈值客戶,獲得高額收入。
2. 管理路線:從個(gè)人業(yè)績優(yōu)秀者發(fā)展為團(tuán)隊(duì)長(業(yè)務(wù)主任/經(jīng)理),招募和培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì),管理團(tuán)隊(duì)業(yè)績,收入來自個(gè)人業(yè)績+團(tuán)隊(duì)管理津貼。
3. 內(nèi)部轉(zhuǎn)崗:表現(xiàn)優(yōu)異者有機(jī)會轉(zhuǎn)向培訓(xùn)師、產(chǎn)品專家、后臺管理等崗位。
五、 優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
優(yōu)勢:
平臺優(yōu)勢:背靠中國平安這個(gè)世界500強(qiáng)的綜合金融巨頭,品牌認(rèn)可度高,產(chǎn)品線極其豐富(保險(xiǎn)、銀行、投資+醫(yī)療健康)。
產(chǎn)品優(yōu)勢:擁有行業(yè)領(lǐng)先的“保險(xiǎn)+健康管理”、“保險(xiǎn)+居家養(yǎng)老”等創(chuàng)新產(chǎn)品,能滿足客戶多元化需求,讓銷售更有抓手。
收入潛力:收入上不封頂,完全與個(gè)人努力和能力掛鉤,高績效者收入非??捎^。
個(gè)人成長:培訓(xùn)體系強(qiáng)大,能全方位鍛煉個(gè)人的銷售、溝通、理財(cái)和資源整合能力。
時(shí)間自由:通常不要求坐班,工作時(shí)間相對自主靈活。
總結(jié)建議
“平安深圳的保險(xiǎn)代理人(康養(yǎng)顧問方向)”是一個(gè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的崗位。
它適合誰?適合那些熱愛與人溝通、渴望高收入回報(bào)、具有強(qiáng)大自驅(qū)力和抗壓能力,并且對健康養(yǎng)老領(lǐng)域感興趣的人。
如果您考慮這個(gè)崗位:請務(wù)必做好心理準(zhǔn)備,前半年會非常辛苦。但要充分利用平安的平臺和培訓(xùn)資源,真誠地為客戶著想,逐步構(gòu)建自己的專業(yè)形象和客戶圈子。一旦成功度過積累期,這份職業(yè)能帶來的物質(zhì)回報(bào)和個(gè)人成就感是非常顯著的。