保險(xiǎn)康養(yǎng)規(guī)劃師核心是為個(gè)人及家庭提供全生命周期的“保險(xiǎn)+健康+養(yǎng)老”綜合規(guī)劃，兼顧方案定制、資源落地、長(zhǎng)期服務(wù)與市場(chǎng)拓展。
一、核心崗位職責(zé)
1. 客戶需求深度評(píng)估：面談?wù){(diào)研客戶年齡、健康狀況、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、家庭情況、養(yǎng)老預(yù)期與財(cái)富傳承目標(biāo)，識(shí)別健康保障、養(yǎng)老儲(chǔ)備、長(zhǎng)期護(hù)理、資產(chǎn)保值等核心訴求。
2. 綜合方案定制與解讀：整合健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等產(chǎn)品，結(jié)合醫(yī)療、養(yǎng)老社區(qū)、健康管理等資源，設(shè)計(jì)“健康保障+養(yǎng)老規(guī)劃+財(cái)富管理”一體化方案；用專業(yè)語(yǔ)言清晰闡釋方案價(jià)值與條款。
3. 康養(yǎng)資源整合與落地：聯(lián)動(dòng)內(nèi)部康養(yǎng)平臺(tái)與外部醫(yī)療機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、康復(fù)中心等，為客戶對(duì)接體檢、專家門診、慢病干預(yù)、養(yǎng)老社區(qū)入住等服務(wù)，確保方案可落地。
4. 全生命周期服務(wù)與維護(hù)：提供保單管理、續(xù)保提醒、理賠協(xié)助、年度方案檢視；根據(jù)客戶家庭、健康、財(cái)務(wù)變化動(dòng)態(tài)調(diào)整方案，維護(hù)長(zhǎng)期信任關(guān)系。
5. 市場(chǎng)開拓與品牌建設(shè)：通過(guò)轉(zhuǎn)介紹、社群運(yùn)營(yíng)、高端沙龍、科普活動(dòng)等開拓中高端客戶；參與康養(yǎng)知識(shí)科普與活動(dòng)策劃，傳遞科學(xué)康養(yǎng)理念，塑造專業(yè)形象。
6. 專業(yè)學(xué)習(xí)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)：持續(xù)學(xué)習(xí)養(yǎng)老政策、金融市場(chǎng)、產(chǎn)品知識(shí)、健康管理與財(cái)富傳承工具；遵守行業(yè)監(jiān)管與公司制度，持合規(guī)展業(yè)，維護(hù)職業(yè)信譽(yù)。