崗位職責(zé):
負(fù)責(zé)公司融資管理及資金運(yùn)作,協(xié)助對接銀行完成授信業(yè)務(wù)、資金預(yù)算編制與執(zhí)行、資金數(shù)據(jù)分析與優(yōu)化、票據(jù)及臺(tái)賬管理等工作,支持公司業(yè)務(wù)發(fā)展與資金安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
核心職責(zé):
1. 銀行授信業(yè)務(wù)辦理:熟悉銀行授信業(yè)務(wù)流程,協(xié)助對接合作銀行,辦理新增授信、續(xù)授信及貸后管理工作,確保授信業(yè)務(wù)順利開展。
2. 授信品種業(yè)務(wù)辦理:負(fù)責(zé)開具銀行國際/國內(nèi)保函,辦理銀行票據(jù)(銀承、商承)、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù);協(xié)助業(yè)務(wù)部門辦理保理融資、供應(yīng)鏈金融平臺(tái)接入、國際信用證交單、資信證明開具等。
3. 資金預(yù)算管理:組織編制月度資金預(yù)算,匯總各部門資金計(jì)劃需求,組織召開資金計(jì)劃評審會(huì),并提交管理層審議。
4、 外幣資產(chǎn)管理:外匯資產(chǎn)保值,規(guī)避匯兌損失,熟悉銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期鎖匯、期權(quán)等金融工具的使用。
5. 資金數(shù)據(jù)分析:開展資金收支分析、現(xiàn)金流分析、資金壓力測試及結(jié)構(gòu)分析,為決策提供數(shù)據(jù)支持。
6. 資金收益管理:識別閑置資金,配置中短期存款及理財(cái)產(chǎn)品,平衡資金收益性、安全性與流動(dòng)性。
7. 臺(tái)賬登記管理工作:負(fù)責(zé)應(yīng)收/應(yīng)付票據(jù)、保函、國際信用證、供應(yīng)鏈金融、銀行融資及還款明細(xì)等臺(tái)賬的登記與維護(hù)。
8 銀行賬戶管理:根據(jù)授信業(yè)務(wù)進(jìn)度,辦理合作銀行賬戶的開立、變更及注銷。
任職要求:
1. 本科及以上學(xué)歷,具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格;
2. 具備3年以上大、中型企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)融資、資金管理相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);
3. 熟悉銀行授信業(yè)務(wù)流程及常見授信品種操作;
4. 具備基礎(chǔ)金融知識、會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn),了解金融衍生品;
5. 具備英語基礎(chǔ),能處理國際業(yè)務(wù)相關(guān)文件與溝通;
6. 年齡不超過30周歲,性別不限;
7. 抗壓能力強(qiáng),能適應(yīng)多任務(wù)并行的工作節(jié)奏。