以保單維護(hù)、續(xù)期、理賠協(xié)助、客戶關(guān)系維護(hù)為主，兼顧保障優(yōu)化與業(yè)務(wù)拓展。
一、核心工作內(nèi)容
? 保單基礎(chǔ)服務(wù)（保全）
辦理信息變更（地址、受益人、聯(lián)系方式等）、保單復(fù)效/退保/借款、生存金/紅利/滿期金申領(lǐng)，確保信息準(zhǔn)確、流程合規(guī)。
? 續(xù)期保費(fèi)管理
提前提醒繳費(fèi)、協(xié)助解決支付問(wèn)題，跟進(jìn)逾期保單，避免失效，保障保單持續(xù)有效。
? 理賠協(xié)助
指導(dǎo)備齊理賠材料、提交申請(qǐng)，跟進(jìn)進(jìn)度、反饋結(jié)果，必要時(shí)協(xié)調(diào)糾紛，提升理賠體驗(yàn)。
? 客戶咨詢與關(guān)系維護(hù)
解答條款、保障、繳費(fèi)等疑問(wèn)，定期回訪，建立服務(wù)檔案，推送增值服務(wù)與活動(dòng)信息。
? 保單檢視與保障優(yōu)化
年度保單檢視，結(jié)合客戶家庭/財(cái)務(wù)變化，提供保障升級(jí)、附加險(xiǎn)等個(gè)性化建議。
? 信息管理與合規(guī)
準(zhǔn)確錄入/更新客戶與保單數(shù)據(jù)，歸檔資料，嚴(yán)格遵守公司與行業(yè)合規(guī)要求。
? 業(yè)務(wù)拓展（部分崗位）
挖掘二次投保、轉(zhuǎn)介紹機(jī)會(huì)，參與客戶答謝會(huì)/沙龍，配合團(tuán)隊(duì)完成服務(wù)與業(yè)績(jī)目標(biāo)。