工作內(nèi)容.
1. 退休需求評估：分析客戶的退休年齡、預(yù)期壽命、生活開支及醫(yī)療需求,計(jì)算養(yǎng)老金缺口。
2. 養(yǎng)老金規(guī)劃方案：設(shè)計(jì)養(yǎng)老儲蓄計(jì)劃(如商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、年金產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng) 老金賬戶等) ;結(jié)合社保、企業(yè)年金等資源，制定多層次的養(yǎng)老保障體系。
3. 健康與醫(yī)療規(guī)劃：推薦長期護(hù)理保險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)等，覆蓋老年階段的健康風(fēng)險(xiǎn)。
4. 資產(chǎn)保值與傳承：通過穩(wěn)健投資(如債券、低風(fēng)險(xiǎn)基金)確保退休資產(chǎn)保值，規(guī)劃財(cái)富傳承。
5. 政策解讀：熟悉國家養(yǎng)老政策(如個(gè)人養(yǎng)老金稅收優(yōu)惠)，為客戶提供合規(guī)建議。
職位要求
1. 行業(yè)知識：熟悉養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品(如年金險(xiǎn)、增額終身壽險(xiǎn))、 社保政策及養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)。
2 技能要求：具備長期規(guī)劃思維，擅長用養(yǎng)老測算工具(如現(xiàn)金流模 型) ;-對老齡化社會趨勢和醫(yī)療健康領(lǐng)域有一-定了解。
3. 經(jīng)驗(yàn)要求：有保險(xiǎn)行業(yè)、社保機(jī)構(gòu)或養(yǎng)老金融相關(guān)崗位經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。
4. 軟性能力：耐心細(xì)致，能夠與中老年客戶建立信任;具備同理心，理解客戶的養(yǎng)老焦慮。