養(yǎng)老規(guī)劃師是為個人或家庭提供專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃方案的資深顧問,主要職責圍繞養(yǎng)老需求分析、方案制定與執(zhí)行展開。
【核心職責】
1.養(yǎng)老需求深度分析:與客戶溝通,全面評估其健康狀況、財務水平、家庭結構、生活偏好等,精準識別養(yǎng)老目標(如居住安排、醫(yī)療保障、財富傳承等)。
2. 定制化方案制定:結合客戶需求,整合養(yǎng)老資源(如養(yǎng)老社區(qū)、醫(yī)療服務、保險產品、理財工具等),設計涵蓋養(yǎng)老資金規(guī)劃、健康管理、生活安排等多維度的綜合方案。
3. 方案落地與調整:協(xié)助客戶執(zhí)行養(yǎng)老規(guī)劃,跟蹤方案實施效果,根據(jù)客戶情況變化(如財務狀況、健康需求變動)及時優(yōu)化方案。
4. 專業(yè)資源整合:對接養(yǎng)老機構、醫(yī)療機構、金融機構等,為客戶提供資源對接服務,確保方案可行性與落地性。
5. 行業(yè)知識輸出:關注養(yǎng)老政策、行業(yè)趨勢,為客戶提供養(yǎng)老相關知識咨詢,同時參與企業(yè)內部培訓或行業(yè)分享。