崗位職責(zé):
1. 負(fù)責(zé)企業(yè)銀行賬戶的日常管理,包括賬戶開戶、變更、注銷及維護(hù)工作,確保賬戶信息準(zhǔn)確、合規(guī),保障資金安全。
2. 全面統(tǒng)籌企業(yè)各類銀行業(yè)務(wù)的辦理,涵蓋但不限于存款、取款、轉(zhuǎn)賬、票據(jù)結(jié)算、結(jié)售匯、信用證等業(yè)務(wù),熟練把控各業(yè)務(wù)操作流程,提高業(yè)務(wù)辦理效率。
3. 主導(dǎo)企業(yè)銀行續(xù)貸業(yè)務(wù)全流程,提前梳理續(xù)貸所需資料,與銀行相關(guān)部門保持密切溝通,確保續(xù)貸工作順利推進(jìn),保障企業(yè)資金鏈穩(wěn)定。
4. 及時(shí)跟蹤銀行賬戶資金動(dòng)態(tài),定期編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,核對(duì)銀行對(duì)賬單與企業(yè)財(cái)務(wù)賬目,確保賬實(shí)相符,并向管理層匯報(bào)資金收支及結(jié)余情況。
5. 維護(hù)與各合作銀行的良好合作關(guān)系,及時(shí)了解銀行最新金融產(chǎn)品、政策及業(yè)務(wù)規(guī)定,為企業(yè)融資、資金管理等工作提供專業(yè)建議。
6. 配合財(cái)務(wù)部門其他崗位完成相關(guān)工作,如財(cái)務(wù)報(bào)表編制、審計(jì)資料提供等,協(xié)助完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的流程規(guī)范。
任職要求:
1. 學(xué)歷專業(yè):大專及以上學(xué)歷,財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)學(xué)、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè),持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、初級(jí)及以上會(huì)計(jì)職稱者優(yōu)先。
2. 工作經(jīng)驗(yàn):具備3年及以上規(guī)模性企業(yè)財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn),熟悉企業(yè)財(cái)務(wù)核算體系及財(cái)務(wù)管理制度。
3. 業(yè)務(wù)能力:熟悉并能獨(dú)立操作各類銀行業(yè)務(wù),包括對(duì)公存款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等,熟練掌握銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理流程及所需資料清單,能高效處理業(yè)務(wù)辦理過程中的各類問題。
4. 核心經(jīng)驗(yàn):具備豐富的企業(yè)銀行續(xù)貸業(yè)務(wù)實(shí)操經(jīng)驗(yàn),曾獨(dú)立負(fù)責(zé)或主導(dǎo)企業(yè)續(xù)貸項(xiàng)目,深入了解續(xù)貸審批流程及風(fēng)險(xiǎn)把控要點(diǎn),能確保續(xù)貸工作按時(shí)完成。
5. 優(yōu)先條件:有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先考慮。