崗位概述：
本崗位負(fù)責(zé)公司日常資金收付、銀行結(jié)算、票據(jù)管理及資金日?qǐng)?bào)等工作，確保資金流轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性、安全性與及時(shí)性。大宗商品貿(mào)易行業(yè)具有交易金額大、頻次高、銀行關(guān)系緊密、票據(jù)操作復(fù)雜等特點(diǎn)，要求出納人員具備高度的責(zé)任心、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)、出色的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及應(yīng)急處理能力。

核心職責(zé)描述：
1. 資金結(jié)算與收付管理
高效、準(zhǔn)確地辦理公司各類貨款、運(yùn)費(fèi)、稅費(fèi)、費(fèi)用報(bào)銷等資金的收付業(yè)務(wù)，確保與采購(gòu)、銷售合同及業(yè)務(wù)進(jìn)度相匹配。
負(fù)責(zé)與銀行對(duì)接，辦理電匯、票匯、信用證、承兌匯票等各類結(jié)算業(yè)務(wù)，熟悉國(guó)際國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算流程。
監(jiān)控銀行賬戶動(dòng)態(tài)，確保收款及時(shí)確認(rèn)并通知業(yè)務(wù)/財(cái)務(wù)同事，付款嚴(yán)格遵循審批流程。
處理與港口、倉(cāng)儲(chǔ)、物流公司等相關(guān)方的資金結(jié)算。
2.銀行賬戶與銀企關(guān)系維護(hù)
負(fù)責(zé)公司所有銀行賬戶的日常管理，包括開(kāi)戶、銷戶、變更、網(wǎng)銀維護(hù)等。
定期與銀行對(duì)賬，及時(shí)獲取銀行回單、對(duì)賬單，并處理未達(dá)賬項(xiàng)。
維護(hù)與各合作銀行的良好關(guān)系，了解最新金融產(chǎn)品與服務(wù)，配合辦理融資、擔(dān)保等相關(guān)業(yè)務(wù)所需的出納環(huán)節(jié)手續(xù)。
3. 票據(jù)與單證管理
安全、規(guī)范地保管和使用現(xiàn)金、銀行票據(jù)（支票、匯票、本票）、商業(yè)承兌匯票及有價(jià)證券。
負(fù)責(zé)票據(jù)的領(lǐng)用、開(kāi)具、背書(shū)、貼現(xiàn)、托收等全流程操作與登記，建立完善的票據(jù)臺(tái)賬。
嚴(yán)格管理銀行U盾、支付密碼器、財(cái)務(wù)印鑒章（財(cái)務(wù)專用章、法人章等），執(zhí)行分管制和保險(xiǎn)柜管理制度。
4.現(xiàn)金管理與日記賬登記
嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，做到日清月結(jié)，確保庫(kù)存現(xiàn)金賬實(shí)相符，超限額現(xiàn)金及時(shí)存行。
每日及時(shí)、準(zhǔn)確地登記現(xiàn)金日記賬和銀行日記賬，做到賬證、賬實(shí)、賬賬相符。
編制并報(bào)送《資金日?qǐng)?bào)表》，動(dòng)態(tài)反映各賬戶余額及資金流水，為管理層提供實(shí)時(shí)資金信息。
5. 合規(guī)、風(fēng)控與檔案管理
嚴(yán)格遵守國(guó)家外匯管理政策，合規(guī)辦理跨境收付匯業(yè)務(wù)（若涉及）。
識(shí)別和防范支付風(fēng)險(xiǎn)（如詐騙、重復(fù)支付、審批不全），確保資金安全。
整理并按時(shí)裝訂資金收付憑證、銀行對(duì)賬單等財(cái)務(wù)檔案，確保單據(jù)完整、交接清晰。
6. 溝通與協(xié)作
與內(nèi)部業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)同事緊密溝通，協(xié)同處理結(jié)算相關(guān)問(wèn)題。
協(xié)助會(huì)計(jì)完成月末、年末的結(jié)賬工作，提供所需的資金數(shù)據(jù)和支持。
完成上級(jí)交辦的其他臨時(shí)性財(cái)務(wù)工作。

任職要求：

1.35周歲及以下，本科及以上學(xué)歷，會(huì)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理相關(guān)專業(yè)；

2.熟練操作各類辦公和財(cái)務(wù)軟件；

3.熟悉現(xiàn)金管理及銀行結(jié)算，國(guó)家、地方的稅務(wù)政策及法律法規(guī)；

4.2年以上大宗商品貿(mào)易行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。