1. 客戶開發(fā)與維護：負責(zé)高凈值個人及機構(gòu)客戶的拓展，建立完善的客戶檔案；定期回訪客戶，深度挖掘投資需求，提升客戶資產(chǎn)規(guī)模與忠誠度，推動客戶復(fù)投與轉(zhuǎn)介紹。
2. 投資方案定制：根據(jù)客戶財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好及投資目標(biāo)，獨立制定個性化資產(chǎn)配置方案與投資建議書；動態(tài)跟蹤市場及客戶資產(chǎn)組合表現(xiàn)，及時調(diào)整投資策略。
3. 合規(guī)與風(fēng)控管理：嚴(yán)格遵守證監(jiān)會、銀保監(jiān)會等監(jiān)管規(guī)定及公司制度，確保展業(yè)過程合規(guī)合法；做好客戶風(fēng)險揭示工作，把控投資組合風(fēng)險，降低合規(guī)投訴率。
4. 團隊協(xié)作與賦能：協(xié)助指導(dǎo)初級投資顧問，共享展業(yè)經(jīng)驗與客戶服務(wù)技巧；協(xié)同投研、資管等部門，整合內(nèi)外部資源，提升團隊整體服務(wù)水平。
二、任職要求
1. 資質(zhì)證書：必須持有證券從業(yè)資格證+投資顧問資格證，基金從業(yè)資格證優(yōu)先；具備CFA（二級及以上）、FRM、AFP、CFP等專業(yè)認(rèn)證者優(yōu)先錄用。
2. 專業(yè)能力：精通宏觀經(jīng)濟分析、資產(chǎn)配置模型，熟悉股票、基金、債券、信托等各類金融產(chǎn)品；具備獨立撰寫投資報告、制定資產(chǎn)配置方案的能力，能根據(jù)市場變化靈活調(diào)整策略。
3. 經(jīng)驗履歷：3-5年及以上金融行業(yè)投資顧問、財富管理相關(guān)工作經(jīng)驗；有高凈值客戶開發(fā)維護、團隊管理或大型投資活動組織經(jīng)驗者優(yōu)先。
4. 綜合素質(zhì)：具備優(yōu)秀的溝通談判、客戶洞察能力，能精準(zhǔn)把握客戶需求并建立長期信任關(guān)系；抗壓能力強，可承受業(yè)績考核壓力；擁有良好的團隊協(xié)作與資源整合意識。
5. 合規(guī)意識：熟悉金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，具備較強的風(fēng)險識別與把控能力，無違規(guī)展業(yè)記錄。