(高端客戶(hù))理財(cái)專(zhuān)員是為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人員,是客戶(hù)的“私人理財(cái)顧問(wèn)”是客戶(hù)的“理財(cái)經(jīng)紀(jì)人”。 要以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),幫助客戶(hù)進(jìn)行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,達(dá)到幫客戶(hù)“賺錢(qián)”和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(高端客戶(hù))理財(cái)專(zhuān)員需要具備豐富的金融理財(cái)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),具備投資理財(cái)實(shí)際操作能力,必須在為客戶(hù)理財(cái)?shù)倪^(guò)程中,為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值,也就是必須具備幫助客戶(hù)“賺錢(qián)”的能力。要有良好的職業(yè)道德,不是單一的金融產(chǎn)品的售賣(mài)模式,而是建立以客戶(hù)利益為核心的金融服務(wù)模式,應(yīng)把理財(cái)產(chǎn)品看成一個(gè)“金融百貨店”,應(yīng)從眾多的金融產(chǎn)品中為客戶(hù)選擇或組合最適合他們的金融產(chǎn)品,使客戶(hù)的資產(chǎn)不斷的增值!工作職責(zé)
1、服務(wù)于公司VIP客戶(hù)及京城高價(jià)值個(gè)人客戶(hù),為高價(jià)值個(gè)人客戶(hù)提供全方面金融理財(cái)服務(wù);
2、通過(guò)與客戶(hù)溝通,了解客戶(hù)在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求;
3、根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案,推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;
4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶(hù)的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶(hù)聯(lián)系,報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況,向客戶(hù)介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向,維護(hù)良好的信任關(guān)系。
招聘要求
1、25歲以上,金融或相關(guān)專(zhuān)業(yè),大專(zhuān)以上學(xué)歷(海歸優(yōu)先)
2、1年以上證券、銀行、保險(xiǎn)、信托、期貨、投資公司(其中之一)工作經(jīng)歷,
3、具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融、投資等領(lǐng)域的相關(guān)理論知識(shí),
4、深厚的行業(yè)與公司研究能力,敏銳快捷的市場(chǎng)反應(yīng)能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí);
5、善于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和股票市場(chǎng)進(jìn)行深入分析,為客戶(hù)提出行業(yè)配置以及投資策略建議;
6、具有嚴(yán)密的邏輯思維和分析判斷能力,良好的公眾演講能力和溝通能力;
6、取得金融業(yè)專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證者優(yōu)先,。
職位福利:績(jī)效獎(jiǎng)金、全勤獎(jiǎng)、彈性工作、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、節(jié)日福利、員工旅游、五險(xiǎn)一金