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更新于 7月25日

家族財(cái)富傳承規(guī)劃(保險(xiǎn)金信托)

5-10萬(wàn)
  • 上海浦東新區(qū)
  • 1-3年
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

家族信托財(cái)產(chǎn)信托股權(quán)信托保險(xiǎn)信托銀行投資/融資基金證券/期貨汽車金融互聯(lián)網(wǎng)金融/小額貸款
保險(xiǎn)金信托是將人壽保險(xiǎn)與家族信托結(jié)合的財(cái)富管理工具,其功能和意義主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1.資產(chǎn)隔離與債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范:保險(xiǎn)金進(jìn)入信托后成為獨(dú)立資產(chǎn),與委托人、受益人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)隔離,避免因債務(wù)糾紛、本人及下一代婚姻變動(dòng)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被強(qiáng)制執(zhí)行。2.財(cái)富精準(zhǔn)傳承,避免:通過(guò)信托條款,可指定受益人(如子女、配偶、父母等)的領(lǐng)取條件(如年齡、學(xué)業(yè)、婚yu)、金額和頻率,避免一次性給付導(dǎo)致?lián)]霍或爭(zhēng)產(chǎn)糾紛。
3.稅務(wù)優(yōu)化與隱私保護(hù):部分國(guó)家/地區(qū)通過(guò)保險(xiǎn)金信托可降低遺產(chǎn)稅負(fù)擔(dān)(需結(jié)合當(dāng)?shù)囟惙ǎ?;信托分配過(guò)程私密,避免遺產(chǎn)信息公開(kāi),產(chǎn)生不必要的糾紛(非婚生子女的保護(hù))。
4.長(zhǎng)期保障與靈活調(diào)整:信托可設(shè)定長(zhǎng)期分配計(jì)劃(如按月支付生活費(fèi)、按學(xué)業(yè)階段獎(jiǎng)勵(lì)),并根據(jù)家庭變化(如新增子女、婚姻變動(dòng))靈活調(diào)整條款。
5.杠桿效應(yīng)放大傳承資產(chǎn):通過(guò)人壽保險(xiǎn)的杠桿功能(如投保1000萬(wàn)保額可能僅需繳納300萬(wàn)保費(fèi)),以較低成本實(shí)現(xiàn)大額財(cái)富傳承。
保險(xiǎn)金信托的核心價(jià)值是讓財(cái)富傳承更安全、更靈活、更長(zhǎng)久,尤其適合希望為家人提供長(zhǎng)期保障、同時(shí)保護(hù)資產(chǎn)安全的高凈值客戶。
中國(guó)人壽,作為央企,是行業(yè)領(lǐng)軍者,一直致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)和養(yǎng)老解決方案以及家庭財(cái)富規(guī)劃。如今,我們面向社會(huì)招募家庭財(cái)富傳承規(guī)劃師(保險(xiǎn)金信托),誠(chéng)邀有識(shí)之士加入我們的團(tuán)隊(duì)。
在這里,你將獲得:
一、專業(yè)培訓(xùn)與認(rèn)證
中國(guó)人壽的四大保險(xiǎn)研究院,為你配備強(qiáng)大師資力量。
通過(guò)四大培訓(xùn)模塊,系統(tǒng)提升你的養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)知識(shí)和技能。
我們擁有嚴(yán)格的三級(jí)認(rèn)證機(jī)制,確保你成為專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃人才,為客戶提供精準(zhǔn)、可靠的服務(wù)。
二、豐厚的收入與獎(jiǎng)勵(lì)
長(zhǎng)達(dá) 15個(gè)月的新人津貼支持,累計(jì)可達(dá)30萬(wàn)元!
對(duì)于有志于成為"保險(xiǎn)企業(yè)家"的伙伴,我們提供三個(gè)階段的晉級(jí)支持,全部完成可獲得百萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)。你的努力將得到豐厚的回報(bào)。
三、廣闊的職業(yè)發(fā)展空間
隨著老齡化社會(huì)的加速到來(lái),馬上要迎來(lái)一波財(cái)富掌握著的變革,家庭財(cái)富傳承的需求與日俱增。
在中國(guó)人壽,你將擁有廣闊的職業(yè)發(fā)展前景。
你可以不斷提升自己的專業(yè)水平,成為行業(yè)專家;
也可以帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì),開(kāi)拓市場(chǎng),實(shí)現(xiàn)更大的人生價(jià)值。
四、優(yōu)質(zhì)的平臺(tái)資源
中國(guó)人壽作為知名保險(xiǎn)公司,擁有豐富的客戶資源和良好的市場(chǎng)口碑。我們?yōu)槟闾峁?qiáng)大的平臺(tái)支持,讓你在職業(yè)生涯中如魚(yú)得水。
同時(shí),我們還擁有完善的客戶服務(wù)體系。
【招募要求】
年齡:25-50歲
學(xué)歷:大專以上學(xué)歷
期待優(yōu)秀的小伙伴的加入,歡迎自薦或者推薦
所屬行業(yè):
保險(xiǎn)、信托、銀行
年齡:25-50歲

工作地點(diǎn)

上海市-浦東新區(qū)-海陽(yáng)路681弄(和頤至尚酒店6-7樓)6樓601室

職位發(fā)布者

張嘉駿/營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

三日內(nèi)活躍
立即溝通
公司Logo中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司上海市分公司浦東上南路營(yíng)銷服務(wù)部
中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司是中國(guó)最大的人壽保險(xiǎn)公司,總部位于北京,注冊(cè)資本282.65億元人民幣。作為《財(cái)富》世界500強(qiáng)和世界品牌500強(qiáng)企業(yè)——中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司的核心成員,公司以悠久的歷史、雄厚的實(shí)力、專業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)及世界知名的品牌贏得了社會(huì)最廣泛客戶的信賴,始終占據(jù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者的地位,被譽(yù)為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的“中流砥柱”。中國(guó)人壽浦東支公司位于陸家嘴金融區(qū),多年來(lái),浦東支公司秉承“厚德善行”的服務(wù)理念,為全市近40萬(wàn)人次個(gè)人客戶、六大銀行的近10萬(wàn)人次客戶、上港集團(tuán)、上汽集團(tuán)、春秋旅游、上海南站等近千家企業(yè)客戶提供了全面的保險(xiǎn)保障和服務(wù),并承保了上海燃?xì)饧瘓F(tuán)的100萬(wàn)居民燃?xì)獗kU(xiǎn)、全市近600所中小幼學(xué)校的師生保險(xiǎn)和上海交通大學(xué)、上海師范大學(xué)、上海音樂(lè)學(xué)員等近20所上海市知名院校。為各大企業(yè)、學(xué)校、客戶保駕護(hù)航的同時(shí),浦東支公司也特別注重企業(yè)文化建設(shè)和員工的成長(zhǎng)需求,每年5月舉辦支公司職工運(yùn)動(dòng)會(huì),多次參加陸家嘴金融青年志愿者活動(dòng),先后獲“上海市金融系統(tǒng)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)先進(jìn)黨組織”、“陸家嘴社區(qū)志愿者服務(wù)現(xiàn)金集體”稱號(hào)、總公司“青年文明號(hào)”等多項(xiàng)殊榮。浦東夢(mèng)想,志存高遠(yuǎn)!
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